Los comerciantes de vehículos ya figuran hoy entre las Personas Obligadas. El giro está alcanzado en su operación ordinaria: no hay puerta de actividad que revisar.
Lo que distingue al rubro es que casi toda la atención del supervisor se concentra en un solo punto: cómo se pagó. Un vehículo es un bien de alto valor, fácil de revender y con mercado de efectivo — la combinación que el estándar internacional marca como vulnerable.
Quién es su cliente, y cómo pagó
Identifique al comprador siempre, y verifique que quien paga es quien compra. El pago de un tercero no asociado a la operación es una señal de alerta que hay que documentar, no ignorar.
En vehículo usado con pago mixto —parte efectivo, parte transferencia, parte vehículo entregado a cuenta— reconstruya el total y regístrelo como una sola operación. Fraccionar el registro es lo que hace que un umbral se pierda de vista.
Si opera en consignación, deje claro en el expediente por cuenta de quién vendió y a quién se entregó el dinero.
Qué pedir y qué conservar por venta
Estas son las acciones que su playbook de Observia traduce a tareas concretas. Adáptelas a su operación y confírmelas con su asesor:
- Pedí el DPI del comprador. Conserve: Copia del DPI.
- Si el pago es en efectivo (sobre el umbral que le indique tu asesor), dejá registro de la operación. Conserve: El registro de la operación en efectivo.
Obligaciones que se activan por el hecho
Efectivo sobre umbral: si recibe pagos en efectivo iguales o superiores al monto que establezca la Ley — confírmelo con su asesor — debe registrarlos y, en su caso, remitirlos en los plazos del régimen transitorio (AG 118-2002 Art. 14).
Pagos fraccionados: varias entregas por debajo del umbral que suman por encima, hechas por el mismo comprador o para el mismo vehículo, deben examinarse como una sola operación. Ese examen se documenta aunque la conclusión sea que no hubo intención de fraccionar.
Beneficiario final: si el comprador es persona jurídica, identifique al dueño real con participación igual o mayor al 15 %.
Evidencia típica en un concesionario o lote
La Biblioteca de formatos de Observia prellena documentos con los datos de su organización. Usted completa, imprime para firma si corresponde y conserva con respaldo digital verificable.
- Identificación del comprador
- Registro de operaciones en efectivo
- Soporte de reporte cuando aplique